Manter o controle financeiro do seu negócio é fundamental para garantir seu sucesso e crescimento. Se você deseja organizar melhor as finanças da sua empresa, o fluxo de caixa simples é uma ferramenta indispensável que vai te ajudar a ter mais clareza sobre as finanças.
Não importa se sua empresa é pequena ou grande, ter um fluxo de caixa organizado é o primeiro passo para uma gestão financeira de sucesso. E o melhor: você não precisa ser especialista em finanças para começar.
O que é fluxo de caixa simples?
O fluxo de caixa é uma ferramenta financeira que acompanha todos os movimentos financeiros da sua empresa. Ele funciona como um registro detalhado que mostra quando e quanto dinheiro entra através das vendas, recebimentos e outras receitas, e também quando e quanto dinheiro sai com pagamentos de contas, salários e despesas diversas.
Por exemplo, quando você vende produtos ou serviços, anota o valor que recebeu. Da mesma forma, quando paga contas como aluguel, luz ou salários, registra esses gastos. No final, você soma as entradas, diminui todas as saídas, e descobre se sobrou ou faltou dinheiro.
Se o número de transações não for muito grande e se não dispor de muitos recursos para elaborar um fluxo de caixa mais abrangente, você pode facilmente controlar seu fluxo de caixa com uma planilha. Nela, é importante anotar todas as movimentações financeiras, inclusive as menores, de maneira regular.
No entanto, se você não tiver tempo para fazer esses registros manualmente, uma boa alternativa é adotar um sistema ERP de fluxo de caixa que inclua um módulo de controle financeiro. Isso automatiza o processo, facilitando a gestão do seu dinheiro.
Com esse controle, fica mais fácil saber se seu negócio está indo bem ou mal financeiramente. É uma maneira prática de organizar as finanças da sua empresa sem complicação.
Qual é o objetivo do fluxo de caixa?
O fluxo de caixa serve para manter suas finanças organizadas e sob controle. Com ele, você consegue saber exatamente quanto dinheiro entra e quanto sai do seu negócio todos os dias, semanas ou meses.
Essa ferramenta ajuda você a identificar os melhores momentos para fazer compras, quando é possível fazer investimentos e quando é preciso segurar os gastos.
O fluxo de caixa também permite que você preveja problemas financeiros antes que eles aconteçam, dando tempo para buscar soluções, como negociar prazos com fornecedores ou buscar empréstimos em condições mais favoráveis.
Como fazer um fluxo de caixa simples
Quanto mais atualizado estiver seu fluxo de caixa simples, mais útil ele será para ajudar nas decisões do seu negócio e na gestão financeira. Além disso, criar um fluxo de caixa é mais fácil do que parece. Saiba como a seguir:
Organize seus documentos
Comece reunindo todos os documentos importantes do seu negócio. Isso inclui notas fiscais de compras e vendas, comprovantes de pagamento, extratos do banco e qualquer papel que mostre dinheiro entrando ou saindo da empresa. Organize esses documentos por data para facilitar o controle. Uma dica útil é criar pastas separadas para cada mês e guardar tudo organizado.
Defina o período de análise
Decida se vai fazer o fluxo de caixa diária, semanal ou mensalmente. Isso depende do que melhor se adequa às necessidades do seu negócio. Para um empreendimento pequeno com muitas vendas diárias, um controle diário pode ser melhor. Já para uma empresa de serviços com pagamentos mensais, um controle mensal pode funcionar bem. O importante é escolher um período que faça sentido para seu negócio.
Liste todas as entradas
Registre todas as fontes de dinheiro que entram na sua empresa, como vendas, recebimentos de clientes, empréstimos e outras receitas. Isso inclui vendas no dinheiro, pagamentos com cartão, transferências recebidas e qualquer outra forma de recebimento. Não esqueça de registrar a data e o valor de cada entrada. Se possível, separe por tipo de receita, como “vendas à vista” e “recebimentos de vendas antigas”.
Registre todas as saídas
Anote todos os gastos, como pagamentos a fornecedores, salários dos funcionários, impostos, aluguel e outras despesas operacionais. Não esqueça de incluir também gastos menores, como materiais de escritório ou combustível.
Organize essas saídas por categoria para entender melhor onde sua empresa está gastando mais. Por exemplo, separe gastos fixos (como aluguel) de gastos variáveis (como compras de mercadorias).
Calcule o saldo
Subtraia o total de saídas do total de entradas para saber se você teve lucro ou prejuízo no período. Isso é importante para entender se seu negócio está indo bem ou se precisa de ajustes.
Faça projeções
Use os dados do passado para prever como serão as receitas e despesas nos próximos meses. Isso ajudará a planejar melhor o futuro financeiro da sua empresa, identificando possíveis problemas antes que eles aconteçam e aproveitando oportunidades de crescimento.
Por exemplo, se você percebe que as vendas aumentam em certos meses do ano, pode se preparar comprando mais produtos para esses períodos. Ou se nota que alguns meses são mais fracos, pode guardar dinheiro antes para não ter problemas.
Analise os resultados
A análise dos resultados é o que realmente importa quando se trata de um fluxo de caixa simples. Agora, você precisa comparar a quantia que tinha no início com o que tem no final para saber se seu caixa cresceu ou diminuiu.
Além disso, é importante saber de onde vem o dinheiro e para onde ele vai, e verificar se isso está de acordo com o que planejado no início.
Se encontrar problemas ou oportunidades ao analisar seu fluxo de caixa, pode agir para resolver ou aproveitar essas situações.
Modelo de fluxo de caixa simples
Confira, na prática, uma tabela com modelo de fluxo de caixa simples que ilustra como registrar entradas e saídas de dinheiro em seu negócio:
| Descrição | Janeiro | Fevereiro | Março |
| Saldo Inicial | R$ 10.000 | R$ 12.500 | R$ 15.000 |
| ENTRADAS | |||
| Vendas à vista | R$ 20.000 | R$ 22.000 | R$ 25.000 |
| Recebimentos | R$ 15.000 | R$ 16.000 | R$ 18.000 |
| Total de Entradas | R$ 35.000 | R$ 38.000 | R$ 43.000 |
| SAÍDAS | |||
| Fornecedores | R$ 15.000 | R$ 16.000 | R$ 18.000 |
| Salários | R$ 8.000 | R$ 8.000 | R$ 8.000 |
| Impostos | R$ 5.000 | R$ 6.000 | R$ 7.000 |
| Despesas Operacionais | R$ 4.500 | R$ 5.500 | R$ 6.000 |
| Total de Saídas | R$ 32.500 | R$ 35.500 | R$ 39.000 |
| SALDO FINAL | R$ 12.500 | R$ 15.000 | R$ 19.000 |
Controle suas finanças com a ajuda da tecnologia!
Fazer um fluxo de caixa simples é fundamental para o sucesso do seu negócio. Com ele, você consegue ter uma visão clara das suas finanças e tomar decisões mais inteligentes para fazer sua empresa crescer.
Porém, manter esse controle manualmente em uma planilha pode ser trabalhoso e consumir muito tempo. É aí que entra a importância de um sistema ERP como o da Omie, que automatiza todo esse processo e permite que você gerencie suas finanças de forma mais eficiente.
Com o ERP da Omie, você tem acesso a relatórios detalhados em tempo real, conciliação bancária automática e uma visão completa das suas contas a pagar e receber. Tudo isso em uma única plataforma, que ainda integra outras áreas importantes do seu negócio, como vendas, estoque e relacionamento com clientes.
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