Fluxo de Caixa: o que é e como ele pode ajudar a sua empresa!

O fluxo de caixa ajuda a manter o controle da sua empresa e deixa as finanças organizadas. Quer saber como usar?

24/Fev/2022
Gestão

Manter um fluxo de caixa ineficiente pode ser muito prejudicial para os negócios, porém há muito o que entender e aprender sobre este recurso tão importante e necessário para o dia a dia empresarial, antes de colocá-lo para funcionar. 

Isso porque, a falta de administração e do monitoramento correto das entradas e saídas de dinheiro nas empresas, principalmente nas pequenas e médias, é uma das principais causas do fechamento das portas de muitas delas em menos de 4 anos de vida. 

Por aqui, vamos ler tudo sobre o que é fluxo de caixa, como implementá-lo da melhor maneira na sua empresa, como evitar erros e mais algumas dicas para garantir a boa saúde financeira do seu negócio. Vamos lá?

Afinal, o que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é, basicamente, uma ferramenta para manter o controle e a organização de tudo o que acontece nas finanças de uma empresa, permitindo gerenciar as movimentações e possibilitando planejamentos mais estratégicos e com dados coerentes para garantir o bom funcionamento da operação. 

Podemos separar duas dicas importantes para uma boa gestão do fluxo de caixa, sendo elas:

  • Tudo precisa ser registrado: Todo dinheiro que for movimentado precisa ser minuciosamente registrado, mesmo as transações de valores mais baixos que, por mais insignificante que pareçam, podem representar pequenas falhas de registro e atrapalhar todo o seu planejamento. Sendo assim, para que o fluxo seja eficiente, é preciso disciplina.

  • Organize todos os dados: É importante lembrar que a forma como fazer fluxo de caixa e organizar os dados é crucial para manter um bom acompanhamento das informações. Para isso, determine uma visão diária, semanal, mensal ou no período que mais fizer sentido para o seu dia a dia, para analisar as transações, saldos e traçar as suas metas e projeções futuras. 

O principal objetivo do fluxo de caixa, portanto, é acompanhar tudo o que você paga ou recebe pela empresa para que, a partir desses registros e levantamentos, as análises estratégicas sejam mais efetivas e com uma base de dados mais sólida.

Saiba mais: Confira a diferença de fluxo de caixa direto e indireto

A importância de fazer a gestão do fluxo de caixa‍

Manter os registros corretos no fluxo de caixa permite a criação de diversos cenários do caixa da empresa. Assim, o gestor tem a total possibilidade de medir e diminuir os seus gastos e recebimentos, a fim de garantir sempre os melhores resultados. 

Nesse sentido, se o valor do seu fluxo de caixa está negativo, é possível analisar a possibilidade de cortar alguns gastos de forma que a sua operação não seja afetada. Caso contrário, com resultados positivos, você pode avaliar as melhores maneiras de investir os seus lucros, seja em infraestrutura, novos produtos ou qualquer outra melhoria na empresa.

Outro ponto importante é que, um fluxo de caixa bem estruturado e dividido por categorias, permite identificar pontos de baixa lucratividade nas operações. Isso por conta dos registros de perdas e ganhos em cada um dos setores da empresa, demonstrando quais precisam ser os maiores pontos de atenção nas suas próximas estratégias.

Tudo isso possibilita que as tomadas de decisão sejam mais eficientes e coerentes, de acordo com o crescimento ou a necessidade de atenção de cada setor do seu negócio.



Quais os tipos de fluxo de caixa? ‍

Existem alguns tipos de fluxo de caixa que são, basicamente, métodos diferentes de realizar o seu controle financeiro. Aqui, é importante conhecer e entender um pouco sobre cada um deles, pois a escolha entre um ou outro vai depender dos seus objetivos e necessidades empresariais particulares. 

Fluxo de Caixa Operacional

Essa pode ser considerada uma das metodologias mais simples de fluxo de caixa, afinal, ela não demonstra investimentos ou necessidade de mais capital de giro. Basicamente, é como se fosse o dia a dia financeiro da sua empresa, contabilizando receitas, despesas e seu volume disponível em caixa.

Por ser mais simples e não englobar investimentos, esse método é mais indicado às novas e pequenas empresas ou àquelas que não buscam muito mais detalhamento ou novos investimentos e procuram estabilidade.

Fluxo de Caixa Financeiro

O fluxo de caixa financeiro também é bem simples e bem parecido, porém um pouco mais completo, pois é nele que se registra todo o patrimônio da sua empresa. Portanto, tudo o que foi conquistado em determinado período, registros de entradas e saídas, variação de capital de giro e previsões de receitas e despesas. 

Investimentos

Para ampliar seus resultados e lucros, há gestores que planejam grandes investimentos financeiros em fundos ou outros modelos de negócio. Para acompanhar essas movimentações, existe o fluxo de caixa de investimentos, que permite analisar todos os altos e baixos desta modalidade, já considerando pontos como taxa de risco e retorno.  

Mas é importante lembrar que a decisão de investir o dinheiro da sua empresa precisa ser bem pensada e analisada em todos os fatores, principalmente considerando que os investimentos mais atraentes costumam trazer maiores riscos. Por isso, pense bem e, se decidir investir, organize e acompanhe de perto as suas movimentações com o fluxo de caixa! 

Fluxo de Caixa Projetado

A partir de suas movimentações, com o fluxo de caixa projetado, o gestor consegue criar e planejar cenários futuros com base nas entradas, saídas e resultados de determinado período.

Assim, com os resultados do presente, é possível projetar o futuro com ajustes para tirar a empresa do vermelho ou investir para crescer e expandir seus negócios. Para isso, é importante a criação de relatórios e gráficos de análise para, por exemplo, negociar prazos de pagamento com fornecedores a partir do período de recebimento dos seus clientes. 

Com esse método, você pode identificar as melhores oportunidades e comparar informações precisas para que as provisões sejam corretas e de acordo com a sua realidade. 

Fluxo de Caixa Livre

Nesse caso, ainda falando em projeções, temos um fluxo de caixa indicado para as empresas que precisam mensurar sua capacidade de gerar capital em curto, médio ou longo prazo, a partir da geração de dois relatórios principais: 

  • o primeiro com projeção de resultados de 60 a 90 dias;
  • o segundo com prazo de 2 a 5 anos. 

Aqui, é feita a comparação dos resultados com o saldo do fluxo de caixa operacional e, assim, acompanhar como o seu negócio se comporta diante das expectativas. Se a análise prévia resulta em um balanço positivo, já é possível considerar aplicações e investimentos financeiros futuros. Caso contrário, é preciso pensar em como não deixar a empresa ficar no negativo.

Fluxo de Caixa Descontado

Muito conhecido como FDC, o fluxo de caixa descontado trata-se do fluxo de caixa principal para quem está pensando em vender a sua empresa ou apenas está buscando a atração de investidores para o seu negócio. 

Afinal, ele é usado para determinar o valor de uma empresa por meio de alguns cálculos de projeções de fluxo de caixa, descontados de taxas de risco e valores de ativos. 

Para tanto, esse tipo apresenta uma visão do futuro através do faturamento real e das perspectivas futuras, considerando tempo de retorno e possíveis riscos envolvidos. Isso para que o gestor saiba o verdadeiro potencial da empresa e, assim, apresente para determinados compradores ou investidores, seja qual for o seu momento.

Leia também: Como entregar a Demonstração de Fluxo de Caixa?

Dicas práticas para começar a fazer o fluxo de caixa

De alguma forma, seja em papel, planilha básica de entrada e saída ou através de softwares de gestão (o mais indicado), as empresas realizam algum tipo de acompanhamento de suas operações financeiras. Mas qual é a forma ideal de estabelecer e utilizar corretamente um fluxo de caixa na sua empresa? Acompanhe!


1. Registro de movimentações

O primeiro passo — um dos mais importantes — é fazer o registro inicial de todos os valores gastos e recebidos pela sua empresa, sem exceção. Desde os valores mais baixos e irrelevantes, até os mais altos investimentos ou pagamentos realizados. Todos os valores são importantes neste momento para que não haja nenhum problema

2. Categorização de receitas e despesas

Em seguida, categorize as suas receitas e despesas, sejam fixas ou variáveis! Essa informação é muito importante para determinar os caminhos do dinheiro na sua empresa, pois possibilita avaliar e redistribuir os gastos da melhor forma. Além disso, dividir tudo em categorias, permite que a organização do seu fluxo de caixa seja ainda melhor. 

Assim, é possível categorizar os valores de saída do seu fluxo entre as categorias “fornecedores” e “despesas operacionais e administrativas”, como aluguel, internet, materiais de escritório, dentre outras diversas possibilidades. Ainda, crie e distribua as categorias da melhor forma para a sua operação.

3. Projeção

Como último passo, já com todos os dados inseridos e divididos por categorias no seu fluxo de caixa e tudo funcionando corretamente já há alguns dias, chega o momento de criar as suas projeções para o futuro, partindo de valores médios apresentados nos seus relatórios de movimentações. 

Fazendo isso, você verá que, gerenciando o seu fluxo de caixa e mantendo-o sempre atualizado com esses passos simples, é possível medir o comportamento financeiro da sua empresa e se preparar para o futuro, garantindo o melhor para a saúde dos negócios.

Importância do gerenciamento correto do fluxo de caixa‍

Gerenciar e manter o controle das movimentações financeiras da sua empresa é extremamente importante e essencial para a saúde do seu negócio, certo? Como vimos até aqui, manter o fluxo de caixa sempre em dia é a melhor forma de garantir um planejamento estratégico eficiente para a sua empresa.

O fluxo de caixa, além de ajudar na organização da base principal da sua empresa, é o lugar onde ficará registrado todo o histórico de movimentações e operações financeiras realizadas desde o início, na inserção dos seus primeiros registros. Logo, a manutenção dos dados é de total importância para um bom gerenciamento empresarial e traz algumas vantagens.

Depois de tudo o que mencionamos aqui, fica clara a total importância de manter um fluxo de caixa organizado, atualizado e funcionando corretamente, em qualquer tipo e tamanho de empresa. Isso porque, ele é peça fundamental para o crescimento de todos os negócios, pois é a chave para um bom planejamento estratégico no curto, médio e longo prazo.  

Um dos maiores problemas dos pequenos e médios empreendedores é a falta de gestão. Por isso, para começar a prosperar é preciso agir. Invista em um bom ERP para ajudar você a organizar o seu financeiro, implementar um fluxo de caixa que atenda à sua necessidade e otimizar o seu dia a dia!

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