Como declarar imposto de renda é uma dúvida comum entre empreendedores e trabalhadores que precisam prestar contas à Receita Federal. A cada ano, novas regras são estabelecidas, tornando essencial estar atualizado para evitar erros e garantir a conformidade fiscal.
Por isso, hoje vamos te ensinar como você pode declarar corretamente, quais são os valores mínimos para a obrigatoriedade, o passo a passo completo para fazer sua declaração e como regularizar declarações atrasadas.
Confira todas as informações atualizadas e garanta que sua declaração seja feita de forma correta.
Quem deve declarar o Imposto de Renda em 2025?
A obrigatoriedade de declarar o IR em 2025 segue critérios definidos pela Receita Federal. Pessoas físicas que receberam rendimentos tributáveis acima do limite estabelecido, tiveram ganhos de capital, investiram na bolsa ou possuíram patrimônio acima de um determinado valor precisam prestar contas ao Fisco.
Além disso, quem obteve renda de atividade rural ou recebeu rendimentos isentos e não tributáveis acima do limite também deve declarar.
Qual é o valor para declarar Imposto de Renda em 2025?
Para o ano de 2025, a declaração será obrigatória para quem obteve renda tributável superior a R$ 33.704,00 durante o ano de 2024, ou seja, R$ 2.808,66 ou mais por mês. Em comparação, no ano anterior, o limite estabelecido era de R$ 30.639,90.
Além da renda, existem outros critérios que obrigam a declaração, como a posse de bens acima de um determinado valor, rendimentos isentos acima do limite estabelecido e movimentação financeira no exterior.
Para evitar problemas com o fisco, é essencial conferir as regras atualizadas assim que forem divulgadas pela Receita Federal.
Como escolher o melhor regime tributário para a declaração do imposto de renda em 2025?
Escolher o melhor regime tributário para a declaração do IR em 2025 depende da sua fonte de renda, do tipo de despesas dedutíveis que possui e do seu perfil financeiro. Existem duas formas principais de tributação, a declaração simplificada e a declaração completa.
A declaração simplificada é ideal para quem não tem muitas despesas dedutíveis, pois aplica um desconto padrão de 20% sobre os rendimentos tributáveis, limitado a um valor estipulado pela Receita Federal.
Já a declaração completa permite deduzir despesas como educação, saúde e dependentes, sendo vantajosa para quem possui muitos gastos dedutíveis.
Para escolher a melhor opção, é essencial simular ambas as modalidades no programa da Receita Federal antes de enviar a declaração. Dessa forma, você poderá verificar qual alternativa resulta em menos impostos a pagar ou maior restituição.
Como declarar o Imposto de Renda 2025? Passo a passo atualizado
Declarar o Imposto de Renda pode parecer complicado e muito demorado. No entanto, para facilitar, preparamos um passo a passo bem simples.
Reúna todos os documentos necessários
Antes de iniciar a declaração, é essencial ter todos os documentos organizados. Entre os principais estão:
- informes de rendimentos fornecidos por empregadores, bancos e corretoras;
- comprovantes de despesas médicas e educacionais que possam ser deduzidas;
- informações sobre bens, imóveis e veículos que devem ser declarados;
- recibos de doações e investimentos.
Acesse o programa ou aplicativo da Receita Federal
A Receita Federal disponibiliza um programa para computador e um aplicativo para celulares que permitem fazer a declaração de forma prática. Por isso, não esqueça de baixar a versão mais recente do programa para evitar erros e incompatibilidades.
Preencha os dados pessoais e econômicos
Após acessar o sistema, preencha suas informações pessoais, como CPF, endereço e dependentes, se houver. Em seguida, insira os dados financeiros, como rendimentos tributáveis, isentos e despesas dedutíveis.
Informe corretamente os rendimentos e despesas dedutíveis
Nessa etapa, detalhe todas as fontes de renda e despesas que podem ser abatidas, garantindo que os valores estejam corretos para evitar inconsistências e possíveis problemas com a Receita Federal.
Escolha o modelo de tributação mais vantajoso
O sistema permite optar pelo modelo completo ou simplificado. O próprio programa da Receita faz uma simulação para indicar qual modelo oferece maior restituição ou menor imposto a pagar.
Revise todas as informações antes de enviar
Antes de concluir, revise atentamente todos os dados inseridos para evitar erros ou omissões. Isso reduz a chance de cair na malha fina e facilita a aprovação da declaração.
Envie a declaração e acompanhe o processamento
Após revisar, envie a declaração pelo próprio sistema. Depois, acompanhe a situação no site da Receita Federal para verificar possíveis pendências ou a liberação da restituição, se houver.
Como declarar Imposto de Renda atrasado?
Se você perdeu o prazo da declaração, é necessário regularizar a situação o mais rápido possível. A Receita Federal permite a entrega da declaração em atraso, porém cobra multa proporcional ao imposto devido.
O processo é semelhante ao da declaração dentro do prazo: basta acessar o sistema, preencher os dados e enviar. Quanto antes a regularização for feita, menores serão os encargos financeiros.
Principais mudanças no Imposto de Renda 2025
O Imposto de Renda 2025 pode trazer atualizações em relação à tabela progressiva, deduções permitidas e novas exigências de prestação de contas. É fundamental acompanhar as mudanças divulgadas pela Receita Federal para evitar surpresas e garantir que todas as regras sejam seguidas corretamente.
Atualização da tabela do Imposto de Renda
A tabela do Imposto de Renda foi reajustada para 2025, afetando a faixa de isenção e os valores de alíquotas progressivas. Esse ajuste reflete a inflação acumulada e pode reduzir a carga tributária de alguns contribuintes.
Nova obrigatoriedade de declaração para operações com criptomoedas
Os contribuintes que realizaram operações com criptomoedas acima de um determinado valor em 2025 precisarão declarar obrigatoriamente esses ativos. A Receita Federal intensificou a fiscalização sobre transações digitais.
Ampliação das deduções para despesas com saúde e educação
Houve um aumento no limite de dedução para gastos com saúde e educação, beneficiando aqueles que possuem altos custos com esses serviços. Essa mudança impacta diretamente a restituição do imposto.
Implementação do sistema de declaração pré-preenchida
A Receita Federal ampliou o uso da declaração pré-preenchida para mais contribuintes, permitindo maior agilidade no preenchimento e redução de erros. Agora, mais dados vêm automaticamente inseridos no programa.
Dicas para evitar erros na declaração
Erros na declaração podem gerar problemas como cair na malha fina ou pagar impostos indevidos. Para evitar esses equívocos, é essencial atenção em cada etapa do preenchimento. Confira abaixo alguns erros comuns e como evitá-los.
Omissão de rendimentos
Muitos contribuintes esquecem de declarar rendimentos extras, como aluguéis, trabalhos freelancers ou investimentos. Essa omissão pode levar à retenção na malha fina e a cobranças futuras. Para evitar esse erro, reúna todos os informes de rendimento antes de iniciar a declaração.
Erros nos dados bancários
Preencher incorretamente os dados bancários podem gerar problemas no recebimento da restituição. Por isso, verifique se a sua conta informada está ativa e em nome do titular da declaração. Erros nessa etapa podem atrasar o reembolso de valores pagos a mais.
Declaração de dependentes indevida
Muitas pessoas incluem dependentes sem o direito legal, como filhos que já entregam a própria declaração. Isso pode gerar inconsistências e exigir correções. Consulte as regras da Receita Federal para saber quem pode ser incluído e evitar problemas futuros.
Não informar rendimentos isentos
Rendimentos isentos, como heranças e indenizações trabalhistas, devem ser informados mesmo que não sejam tributáveis. Omissões podem causar questionamentos da Receita Federal e levar à necessidade de ajustes posteriores.
Perguntas frequentes sobre como declarar o imposto de renda em 2025
Como saber se preciso declarar o Imposto de Renda pelo CPF 2025?
Para verificar se você deve declarar, acesse o site da Receita Federal e utilize o serviço de consulta pelo CPF. O sistema informa se há pendências ou obrigações para o seu caso.
Como fica a DIRF em 2025?
A Declaração do Imposto de Renda Retido na Fonte (DIRF) sofreu mudanças nos últimos anos e pode ser substituída por novos modelos de prestação de contas. Consulte a Receita Federal para entender as exigências vigentes.
O Imposto de Renda vai aumentar em 2025?
A alíquota do Imposto de Renda pode sofrer ajustes conforme a política econômica. Caso haja mudanças, elas serão divulgadas oficialmente pela Receita Federal antes do período de declaração.
Como fica a tabela de IR para 2025?
A tabela progressiva do Imposto de Renda pode ser atualizada anualmente para corrigir a defasagem da inflação. O ideal é conferir no site oficial da Receita Federal antes de enviar sua declaração.
Como funciona a declaração do imposto de renda para MEI?
O MEI precisa fazer a Declaração Anual de Faturamento (DASN-SIMEI), que é obrigatória para todos os microempreendedores individuais. Ela deve ser entregue até o dia 31 de maio de cada ano, referente ao exercício fiscal do ano anterior.
Além da DASN-SIMEI, se o MEI também tiver outras fontes de renda, como salários ou outros ganhos pessoais, ele pode precisar fazer a declaração de Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF). Nesse caso, a renda obtida como MEI será considerada junto com outras fontes de rendimento e poderá ser tributada dependendo da situação.
O MEI deve declarar seus rendimentos do CNPJ (do MEI) no campo adequado da declaração do IRPF, mas isso não implica em pagamento de impostos adicionais, a não ser que o total de sua renda ultrapasse os limites de isenção do Imposto de Renda para Pessoa Física.
Organize suas finanças e declare seu Imposto de Renda com mais facilidade com a Omie
Declarar o Imposto de Renda pode ser um desafio, mas com organização e acesso às informações corretas, o processo se torna mais simples. Para empreendedores, contar com um sistema de gestão financeira pode facilitar ainda mais essa tarefa.
O ERP da Omie oferece soluções completas para controle de receitas, despesas e emissão de documentos fiscais, garantindo mais segurança e praticidade na sua declaração. Acesse agora e conheça todas as vantagens!
