Empreender não significa apenas ter uma ideia e lançá-la no mercado: envolve fazer a administração diária dos recursos para que o negócio possa ter lucro. Ou seja, é necessário entender sobre controle financeiro.
Se você quer dicas de como fazer a gestão financeira de uma pequena empresa, veio ao lugar certo. Continue a leitura e descubra o passo a passo prático de como gerenciar as finanças do seu empreendimento para ter sucesso no mercado.
Qual a importância de fazer a gestão financeira de uma pequena empresa?
Para empreendedores de pequenos e grandes negócios, saber controlar os recursos do empreendimento é a principal tarefa. Muita gente acha que, no caso de uma pequena empresa, não é preciso se preocupar com a gestão financeira empresarial.
Mas é aí que se concentra o engano, pois o que acontece é que o empreendedor acaba misturando as finanças empresariais das finanças pessoais e não entende qual é a realidade do seu negócio. Então, não sabe se está tendo lucro e não consegue fazer uma previsão financeira de médio e longo prazo.
Com isso, a empresa fica estagnada e pode contrair dívidas. A boa notícia é que não é complicado fazer a gestão financeira para MEI (Microempreendedor Individual) ou microempresa, basta se organizar, se planejar e, acima de tudo, ter bastante disciplina ao lidar com os recursos do negócio.
Como fazer o controle financeiro de uma pequena empresa?
Quando o assunto é gestão financeira, o que fazer para ter um bom controle e planejamento dessa área da empresa? Para ter êxito na administração do dinheiro do seu negócio, é só seguir o passo a passo:
- Faça o controle do fluxo de caixa;
- Classifique os custos e despesas;
- Defina um pró-labore;
- Faça um planejamento financeiro;
- Tenha uma reserva de emergência;
- Aproveite as facilidades da tecnologia.
A seguir, você descobre como executar cada uma dessas ações. Confira.
- Faça o controle do fluxo de caixa
O controle do dinheiro precisa ser diário e todas as movimentações (mesmo os gastos de menor valor) devem ser registradas para você entender todas as entradas e saídas do negócio. Então, é essencial fazer o gerenciamento do fluxo de caixa.
Trata-se de um acompanhamento das receitas e despesas, o que possibilita ao empreendedor saber qual o valor que ele tem disponível para honrar as obrigações do negócio, para manter as operações funcionando e para se planejar para investimentos.
- Classifique os custos e despesas
Para manter as finanças organizadas e ficar mais fácil controlar o dinheiro, uma dica é classificar os gastos do pequeno negócio entre custos e despesas.
Os custos são os gastos envolvidos na produção, compra de matérias-primas ou de mercadorias que serão vendidas. Já as despesas estão ligadas aos gastos que mantém a empresa em funcionamento, como conta de luz e aluguel.
Fazer essa diferenciação ajuda o empreendedor a compreender a realidade do seu negócio e a traçar as melhores estratégias caso tenha que fazer cortes de gastos.
- Defina um pró-labore
Um ponto importante é separar as finanças da empresa das finanças pessoais. Para isso, basta estabelecer um pró-labore, ou seja, um valor que será pago mensalmente ao proprietário como se fosse um salário.
Com isso, o empreendedor se organiza financeiramente com essa remuneração, deixando de interferir no dinheiro da empresa.
- Faça um planejamento financeiro
Gerenciar as finanças da pequena empresa envolve não apenas pensar na situação do negócio no presente, mas também fazer projeções para o futuro. Desse modo, a partir de uma análise da realidade atual, o empreendedor precisa traçar cenários para o médio e longo prazo.
Isso inclui definir custos e despesas futuras (considerando, inclusive, gastos sazonais, como férias de funcionários) e projetar receitas e investimentos. A partir disso, dá para traçar planos de ação, a fim de manter a saúde financeira do negócio.
- Tenha uma reserva financeira
Apesar de fazer projeções, é comum que o pequeno negócio enfrente dificuldades, seja qual for a área de atuação. Por isso, o ideal é ter uma reserva financeira para conseguir transpor os obstáculos de forma a minimizar os impactos nas operações da empresa.
A dica é ter um valor de emergência que possa ser utilizado para os imprevistos, como perda de contratos ou quebra de maquinários.
- Aproveite as facilidades da tecnologia
Para otimizar a gestão financeira da pequena empresa, é recomendado aproveitar a tecnologia, como um sistema de gestão empresarial. Com esse recurso, o empreendedor centraliza, em uma única plataforma, os setores da sua empresa, permitindo fazer um controle financeiro de forma simples.
Quais as vantagens de fazer a administração financeira da empresa?
Depois de acompanhar o passo a passo de como fazer a gestão financeira de uma pequena empresa, é interessante entender as vantagens de saber administrar esses recursos. Veja abaixo:
- ajuda na compreensão da saúde financeira do negócio;
- melhora a competitividade da empresa no mercado;
- possibilita identificar problemas, como erros na precificação ou necessidade de troca de fornecedores;
- permite adotar estratégias para reduzir os custos da empresa;
- evita o endividamento;
- aumenta a previsibilidade sobre o lucro;
- auxilia na tomada de decisão.
Por que um sistema de gestão é essencial para ter um bom controle financeiro do seu negócio?
Fazer o fluxo de caixa, classificar os custos e separar contas de pessoa física e pessoa jurídica são ações essenciais para fazer o gerenciamento das finanças do pequeno negócio. Porém, para auxiliar nesses passos, a dica é implementar um sistema ERP.
Com um sistema integrado de gestão, você automatiza tarefas e, logo que realiza uma venda, já tem a nota fiscal gerada e o estoque atualizado, o que facilita o controle financeiro. Além disso, pode gerar relatórios personalizados, que permitem entender a situação da empresa, auxiliando na tomada de decisão.
Otimize a gestão financeira de sua empresa com a Omie!
A partir das dicas deste artigo, torna-se claro a importância de organizar os recursos e traçar estratégias para melhorar a competitividade e fazer seu negócio despontar. E, é claro, tudo fica mais fácil ao utilizar a tecnologia, como um sistema de gestão.
Ao implementar o sistema ERP Omie, você integra as diferentes áreas da sua empresa, possibilitando uma visão sistêmica do seu negócio. Tudo com um sistema fácil de usar e que tem armazenamento na nuvem para que você possa acessar de onde quiser.
Assim, você não tem dificuldade em colocar em prática as dicas de como fazer a gestão financeira de uma pequena empresa, podendo acompanhar todas as movimentações de recursos com total segurança.
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