Consultoria financeira: saiba como funciona e quais são os impactos nas empresas

A consultoria financeira pode te ajudar a diagnosticar e antecipar problemas dentro da sua empresa. Quer saber como? Acesse o artigo e confira!

22/02/2022
Finanças

Ter uma empresa é saber que algumas dificuldades podem surgir a qualquer momento. Seja por problemas na venda de produtos, itens com defeito que precisam ser trocados pelo fabricante, ou até mesmo falta de controle dos ganhos e lucros. E é nesse cenário que ter uma consultoria financeira faz total diferença.

 

Contar com profissionais qualificados para ajudar na resolução de problemas, principalmente quando se está no começo, pode evitar e prever vários erros, consequentemente diminuindo o risco de falência da empresa nos primeiros meses de vida.


E, sabendo disso, neste artigo vamos falar sobre o que é uma consultoria financeira e como ela pode te ajudar a deixar as finanças da sua empresa em ordem e sem complicações. Acompanhe!

O que é consultoria financeira?

 

Basicamente, uma consultoria nada mais é do que agir como consultor, dando conselhos, analisando processos e participando do dia a dia da empresa em assuntos específicos, sendo, nesse caso, a área financeira de uma empresa. Por isso, é importante contratar um profissional qualificado que possa avaliar as suas finanças e apontar quais são as ações e estratégias que devem ser tomadas para manter a organização.

 

Para realizar uma consultoria financeira empresarial é preciso fazer uma análise de todos os principais problemas e elencar as soluções imediatas e a longo prazo. Com isso, você deixa o seu empreendimento mais estável, seguro e com todo o preparo para enfrentar os desafios do mercado. 

Por que é necessário uma consultoria de qualidade?

 

Se o seu negócio está começando a se desenvolver de maneira crescente, não existe nada melhor do que um bom controle de planejamento das suas finanças. É sabido que sem dinheiro no caixa e para imprevistos, dificilmente a sua empresa vai conseguir se manter por muito tempo.

 

Mesmo que a sua empresa tenha uma ótima rentabilidade e não pareça passar por problemas, contratar uma consultoria financeira evita que você feche o mês com dificuldades ou que deixe passar itens que podem virar problemas no futuro. 

 

Por isso, não importa qual o tamanho da sua empresa ou o segmento em que atua, a segurança e estabilidade só irá acontecer quando o setor financeiro estiver bem organizado e controlado. Porém, não é algo tão fácil, visto que alguns erros comuns podem acontecer, e são eles:

  • Não separar as finanças pessoais das empresariais;
  • Não fazer os cálculos corretos na folha de pagamento;
  • Não precificar os produtos ou serviços corretamente;
  • Não fazer acompanhamento do fluxo de caixa.

Como funciona uma consultoria financeira?

 

A consultoria financeira funciona com a ajuda de um consultor financeiro, o profissional responsável por fazer uma análise aprofundada dos documentos financeiros da empresa, como relatórios e as rotinas da área. Após esse processo, o consultor faz um diagnóstico e aponta as principais impressões e estratégias para solucionar a problemática encontrada. As sugestões de resolução são dadas com base nos objetivos de negócios.

 

Agora que você já sabe qual o conceito, vale aprender como funciona a consultoria financeira empresarial na prática. Afinal, apenas quando se entende o processo, é possível colocar em ação e melhorar a saúde monetária do seu negócio.

 

E não pense que apenas empresas que estão com problemas devem procurar um consultor financeiro. Empreendimentos saudáveis também podem procurar apoio de um profissional para antecipar situações e planejar estratégias que aumentem os resultados.

Principais serviços de consultoria para empresas

 

Aplicada em pequenas, médias e grandes empresas, a consultoria financeira busca melhorar a estrutura de gestão, solucionando os problemas diários e estudando a fundo quais são as ações que podem ser tomadas.

 

Para isso, existem algumas áreas de atuação mais comuns que um consultor financeiro pode atuar, e são:

Diagnóstico e planejamento estratégico

 

O diagnóstico e planejamento estratégico devem ser a primeira fase, e provavelmente uma das mais importantes, afinal para saber qual foco seguir, é preciso entender quais são os principais problemas da empresa. Por isso, nesse passo deve ser realizado um estudo profundo de quais são as despesas e custos da companhia.

 

O diagnóstico precisa prever quanto é gasto em equipamentos, fornecedores, gastos extras e tudo que sai do caixa da empresa. Dessa forma, você consegue fazer projeções futuras e saber quais despesas podem ser cortadas e o que está de acordo com os limites financeiros. 

 

Ou seja, nesse ponto é fundamental apresentar ao dono da empresa quais foram os principais acontecimentos no passado que foram prejudiciais para a saúde financeira. Tenha também os dados sobre os lucros, fluxo de caixa e custo. 

Valuation

 

No valuation, a avaliação feita é sobre quanto vale uma empresa, caso queira vendê-la posteriormente. Nessa etapa é feito um estudo com o objetivo de definir o valor da sua companhia, analisando toda a parte de geração de futuro.

Viabilidade do negócio

 

Essa análise serve para mensurar todos os negócios existentes na empresa, definir novos itens e possibilidades, além de verificar a viabilidade de orçamento, ajustar a precificação dos produtos e calcular taxas como a TIR e payback simples.

Reestruturação de carga horária e rotina de trabalho

 

A reestruturação tem como objetivo reduzir ou alterar a carga de trabalho de diretores para facilitar o dia de trabalho e ajudar a conciliar a implementação de novos setores da empresa, ou melhorar os que já existem. 

Investimentos e aplicações

 

Para que os recursos da empresa sejam ainda mais valorizados, realizar investimentos é uma ótima opção. Tudo com muito controle das aplicações e dos resgates para obter as melhores taxas.

Quais são as principais vantagens de uma consultoria financeira?

 

Agora que você já sabe como fazer consultoria financeira, vale entender quais são as principais vantagens. Um dos pontos principais é saber qual a direção que a empresa está seguindo, ou seja, sabendo desse direcionamento você pode mudar o rumo em caso de resultados insatisfatórios.

 

Continue a leitura para saber todos os benefícios para uma empresa contratar uma consultoria financeira!

Contabilização correta das entradas e saídas da empresa

 

Os procedimentos relacionados à gestão financeira são muito complexos e acabam sendo difíceis de serem administrados por qualquer pessoa. Por isso, é extremamente importante contar com alguém que faça o monitoramento das finanças.

 

Nesse contexto, é possível contabilizar corretamente todas as entradas e saídas para analisar com precisão se existe algo errado que está prejudicando o caixa sem que você perceba. E o melhor é que com essa contabilização você tem 100% de controle sobre o departamento financeiro da sua empresa. 

Menos burocracia 

 

Em meio a tantas tarefas, dificilmente momentos de burocracia são bem-vindos, não é mesmo? Esses obstáculos acabam sendo prejudiciais para a produtividade do negócio. Contratando um consultor ou uma empresa de planejamento financeiro, você fica livre para investir tempo em outras atividades.

Tomada de decisões de forma rápida 

 

Com as informações financeiras da sua empresa em mãos, é muito mais fácil tomar boas decisões e manter o controle do seu negócio. Seja para comprar novos produtos, investir em serviços diferenciados, para contratação de fornecedores e/ou funcionários.

 

Além disso, se você quer apostar nos investimentos essa tarefa se torna muito mais fácil. Ter o controle das suas contas a pagar contribui para que você saiba o momento certo para realizar tal investimento. 

Maior lucratividade para o negócio

 

O aumento da lucratividade é algo inevitável quando se tem bom controle das vendas, dos gastos e um excelente planejamento e conhecimento do seu público-alvo. Isso acontece porque quanto menos capital você gasta com coisas que não vão dar resultado, mais se aplica e investe de forma inteligente, gerando mais sucesso para a empresa.

 

Portanto, não se esqueça que ter uma consultoria pode ser a grande chance de expandir seus negócios com muito planejamento e de forma produtiva. Procure por profissionais de qualidade e que entenda as suas necessidades.

Maior domínio das finanças

 

Por fim, é fundamental entender que todo o processo de consultoria financeira tem como objetivo ajudar o empreendedor a gerir sua empresa com muito mais conhecimento e domínio das finanças. 

 

Sendo assim, o consultor financeiro pode ser aquela peça que faltava para que a empresa tenha mais organização dos seus rendimentos, lucros, despesas, investimentos e gastos, consequentemente colher ótimos resultados com o decorrer do tempo. 

 

Principalmente, em cenários de crise econômica e alta competitividade no mercado, apenas empresas com ótima gestão e organização conseguirão sobreviver ou crescer. 

Tenha uma consultoria Omie na sua empresa!

 

Como te apresentamos ao longo deste artigo, realizar a organização das finanças pode proporcionar vários benefícios ao longo do tempo. Além de dar mais segurança em momentos de instabilidade, onde mudanças ocorrem de forma repentina e causam incertezas aos negócios.

 

Por isso, é importante ter uma consultoria financeira atuando na empresa. Com ela, a forma de administração de recursos e investimentos muda, além de melhorar a tomada de decisão relacionada a finanças, e até mesmo outros problemas empresariais. 

 

A consultoria precisa ser vista como um investimento que pode otimizar os processos, aumentar a rentabilidade e ajudar na obtenção dos objetivos. 

Com o sistema de gestão da Omie, é possível ter um módulo completo para organizar as finanças da empresa, totalmente integrado ao restante da operação. Além de mais facilidade no dia a dia de forma efetiva, segura e completa com fluxo de caixa e relatórios gerenciais customizados. Acesse o site e veja como a nossa solução pode servir para seus clientes!



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