Veja como funciona a consultoria financeira e quais os tipos

Descubra com a Omie o que é e quando contratar uma consultoria financeira. Conheça os principais tipos e benefícios.
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Investir em uma consultoria financeira é um passo estratégico e decisivo para empresas que buscam não apenas sobreviver, mas prosperar em um ambiente empresarial dinâmico. 

Ao se deparar com obstáculos, seja nas vendas ou na complexidade do controle financeiro, a consultoria financeira é capaz de trazer clareza e excelentes soluções para o seu negócio.

Saiba mais sobre a consultoria financeira neste artigo!

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O que é consultoria financeira?

Uma consultoria financeira vai além de oferecer conselhos. Ela atua como uma parceira comprometida, tomando parte na rotina da empresa, especialmente no setor financeiro. 

Contratar um profissional capacitado para orientar as finanças é fundamental, pois esse especialista poderá analisar a situação e indicar ações e estratégias para garantir a saúde financeira da organização.

Ao realizar uma consultoria financeira empresarial, é necessário fazer uma análise abrangente dos principais desafios e identificar soluções imediatas e de longo prazo. 

Essas soluções se guiam pelos recebíveis, contas a pagar, balanço patrimonial, gestão do débito, precificação, rentabilidade e até mesmo na gestão das finanças pessoais — para evitar a mistura de contas pessoais e empresariais.

A necessidade de uma consultoria de qualidade

Se o seu negócio está em pleno crescimento, é importante ter um controle financeiro consistente e um planejamento eficiente. 

A falta de recursos e a ausência de uma reserva para imprevistos são obstáculos que podem colocar a sua empresa em risco, mesmo em meio a uma estabilidade financeira.

A consultoria ajuda a evitar dificuldades no fechamento do mês e a identificar questões que podem se tornar problemas no futuro.

Independentemente do tamanho da sua empresa, a segurança e estabilidade só serão alcançadas quando o setor financeiro estiver bem organizado e controlado. 

No entanto, sabemos que essa não é uma tarefa fácil. Alguns erros comuns podem ocorrer, como:

  • não separar as finanças pessoais das empresariais;
  • não fazer os cálculos corretos na folha de pagamento;
  • não precificar os produtos ou serviços adequadamente;
  • não acompanhar o fluxo de caixa de forma adequada.

Contar com uma consultoria financeira especializada é a chave para evitar esses erros. Assim, você poderá focar no crescimento do seu negócio.

Como é feita a consultoria financeira?

Imagine contar com um consultor financeiro que não apenas analisa documentos, mas também tem à disposição ferramentas poderosas para impulsionar a eficiência financeira da sua empresa. 

No processo, o consultor realiza uma análise aprofundada dos documentos financeiros da empresa, considerando relatórios e rotinas financeiras. Então, são apresentadas impressões e estratégias específicas para resolver as questões identificadas.

Na prática, contar com soluções inovadoras, como as oferecidas pela Omie, como o Omie.Cash, facilita ainda mais a gestão financeira. 

Essa conta digital integrada simplifica as operações financeiras, proporcionando conciliação bancária automática, um sistema antifraude para garantir a segurança das transações e pagamentos automatizados para otimizar a gestão de contas. 

Além disso, o link de pagamento da Omie possibilita receber pagamentos dos clientes via cartão de crédito, tudo de forma integrada no sistema, promovendo eficiência e praticidade na condução dos aspectos financeiros do negócio.

Tipos de consultoria financeira

A consultoria financeira, aplicada a empresas de diferentes portes, busca aprimorar a estrutura de gestão, solucionando desafios cotidianos e explorando ações estratégicas. 

Nesse âmbito, algumas áreas de atuação comuns delineiam o papel do consultor financeiro:

  • Diagnóstico e planejamento estratégico: na fase inicial, ajudam a compreender desafios, realizar análises detalhadas de despesas e custos, projetar gastos futuros, além de oferecer insights sobre cortes e alinhamento aos limites financeiros. 
  • Valuation: a etapa de valuation foca na avaliação do valor da empresa, especialmente se a intenção é vendê-la no futuro. Isso envolve um estudo para determinar o valor da empresa, considerando sua capacidade de geração de receita.
  • Viabilidade do negócio: visa mensurar todos os aspectos do empreendimento, identificar novas oportunidades e avaliar a viabilidade orçamentária. Isso inclui ajuste de precificação de produtos e cálculos do payback.
  • Reestruturação de carga horária e rotina de trabalho: objetiva reduzir ou modificar a carga de trabalho dos diretores, facilitando o dia a dia e apoiando a implementação de novos setores ou a melhoria dos já existentes.
  • Investimentos e aplicações: sugere-se a realização de investimentos, sempre com controle rigoroso sobre aplicações e resgates para garantir as melhores taxas. Objetiva maximizar os ganhos financeiros do seu negócio.

Impactos de um negócio sem consultoria financeira

Em um cenário empresarial dinâmico, os impactos podem ser significativos e, muitas vezes, desafiadores. 

Sem essa consultoria, empresas correm o risco de não separar as contas profissionais das pessoais, ou seja, deixar bem claro o que é dinheiro da empresa e o que é seu.

Além disso, você perde o controle do dinheiro que entra e sai diariamente, a exemplo, as contas a receber, deixando de ter um relatório diário de caixa.

Sem uma boa consultoria financeira, o empreendedor fica perdido, sem saber se está indo na direção certa. 

Assim, não é possível confirmar se sua estratégia está funcionando, corrigir erros e tomar decisões fundamentadas para o negócio, já que não há a base de informações necessárias para isso.

Vantagens de uma consultoria financeira

A consultoria financeira é essencial para entender a direção do seu negócio e ajustar estratégias insatisfatórias. Dentre as vantagens, destacam-se:

  • Contabilização correta das entradas e saídas da empresa: monitorar finanças garante controle total, identificando problemas no caixa de forma eficiente.
  • Menos burocracia: contratar uma consultoria financeira libera tempo para focar em atividades essenciais, evitando burocracias.
  • Maior domínio das finanças: a consultoria capacita o empreendedor a gerir a empresa com conhecimento e eficácia financeira, crucial para a sobrevivência e crescimento em cenários desafiadores.
  • Tomada de decisões de forma rápida: informações financeiras facilitam decisões assertivas, seja em compras, investimentos ou contratações. Ter o controle de contas a pagar contribui para que você saiba o momento certo de realizar o investimento.
  • Maior lucratividade para o negócio: um controle eficaz de vendas e gastos resulta em investimentos inteligentes, impulsionando o sucesso da sua empresa.

Como escolher uma consultoria financeira para o seu negócio?

Ao escolher uma consultoria financeira, priorize a transparência. Procure por uma equipe que compartilhe informações de maneira clara e compreensível. 

Além disso, verifique a experiência da consultoria no seu setor específico, garantindo que eles compreendam os desafios únicos que o seu negócio enfrenta.

Também procure avaliações e recomendações de empresas que já utilizaram os serviços da consultoria que você está considerando. 

Opte por uma consultoria que ofereça soluções personalizadas, adaptadas às necessidades específicas do seu negócio.

Quando contratar uma consultoria financeira

Se houver um crescimento significativo, uma consultoria pode ajudar a gerenciar os recursos financeiros durante essa expansão.

Ao enfrentar desafios financeiros, como falta de capital de giro ou endividamento, uma consultoria fornecerá estratégias para superar esses obstáculos.

Ainda, ao desenvolver um plano estratégico de longo prazo, uma consultoria auxilia com ideias para garantir a sustentabilidade financeira da sua empresa.

Perguntas frequentes

A consultoria financeira empresarial pode parecer complexa, levantando diversas dúvidas. Para simplificar, destacamos as respostas para as perguntas mais comuns nesse processo. 

O que se faz numa consultoria financeira?

Em uma consultoria financeira, exploram-se várias questões das finanças e investimentos empresariais. Isso inclui entender a situação financeira atual da empresa, como os ativos, dívidas e como o dinheiro está entrando e saindo. 

Assim, estabelecendo metas financeiras para o curto e longo prazo, moldando um caminho para o seu sucesso financeiro. 

Quais os tipos de consultoria financeira?

Há três tipos de consultoria financeira mais comuns: consultoria financeira pessoal ou familiar, consultoria financeira empresarial e consultoria de investimentos. Aqui, destacamos a consultoria empresarial.

Quanto tempo leva uma consultoria financeira?

Uma sessão de consultoria geralmente se estende por uma a três horas. Para quem busca um suporte constante, o relacionamento com um consultor financeiro pode se estender por meses ou até anos, adaptando-se às mudanças das suas necessidades. 

Há também a opção de consultas periódicas, como a cada seis meses ou uma vez por ano, permitindo a revisão e ajuste dos seus planos financeiros conforme necessário. 

Otimize processos com tecnologia!

Organizar as finanças traz benefícios ao longo do tempo, proporcionando segurança em períodos de incerteza nos negócios. 

Ter uma consultoria financeira na empresa é crucial, transformando a gestão de recursos, melhorando a tomada de decisões financeiras e abordando outros desafios empresariais.

Com o sistema de gestão da Omie, você encontra as melhores soluções financeiras para o seu negócio. Isso não só facilita o dia a dia, mas também garante eficiência, segurança e relatórios personalizados.

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