Saber administrar as finanças da empresa de forma estratégica e eficaz é um pré-requisito para o sucesso no mercado. Afinal, em um cenário econômico competitivo, somente uma boa gestão financeira empresarial pode garantir a sustentabilidade do negócio, com melhores resultados e crescimento contínuo.
No entanto, essa teoria já deve ser conhecida por você. Mas como colocar isso em prática? É justamente isso que vamos explorar juntos neste artigo.
Você vai descobrir como fazer a gestão financeira para empresas de forma clara e objetiva, desde a elaboração do planejamento até a automatização dos processos para acelerar os resultados. Continue a leitura deste guia completo e confira o passo a passo!
O que é gestão financeira empresarial?
A gestão financeira empresarial é um conjunto de práticas cujo objetivo é fazer o planejamento, o controle e o monitoramento das finanças de uma empresa.
Assim, a partir da organização de receitas, despesas, investimentos, fluxos de caixa e demais registros, os gestores conseguem garantir a saúde financeira de suas operações.
A gestão financeira para pequenas empresas também é crucial para alcançar objetivos estratégicos para a futura expansão das atividades. Ela possibilita analisar o cenário atual com precisão, traçar metas e prazos e fazer um bom planejamento financeiro para melhorar os resultados e a lucratividade.
Qual é a importância da gestão financeira empresarial?
As finanças são o coração das atividades da empresa, independentemente do porte, se é uma gestão financeira para MEI ou para uma grande empresa. É através dela que o negócio pode tocar suas atividades e se manter relevante no mercado.
A gestão financeira empresarial é importante para:
- fortalecer a empresa no ramo de atuação;
- ter uma administração mais estratégica;
- impulsionar o crescimento contínuo;
- fornecer dados e relatórios para embasar decisões;
- reduzir gastos desnecessários;
- otimizar a utilização de recursos;
- enfrentar desafios, como queda nas vendas e aumento no preço de insumos;
- manter-se firme em períodos de crise econômica.
Quais são as principais funções da gestão financeira?
Como dito, a gestão financeira consiste em um conjunto de práticas voltadas para garantir o funcionamento da empresa de maneira sustentável e com resultados cada vez mais expressivos.
A seguir, listamos cada uma delas e suas funções para cumprir esse papel.
Controle do fluxo de caixa
Acompanhar as movimentações financeiras do negócio por meio do controle de caixa é uma das principais funções de uma gestão financeira eficaz.
Entradas, saídas, saldo disponível, relatórios, tudo isso deve ser analisado e registrado para que os gestores estejam cientes do momento atual da empresa e possam fazer projeções de gastos e investimentos futuros.
Contas a pagar e receber
A gestão financeira também auxilia nos compromissos e obrigações da empresa, como pagamentos e recebimentos de contas, que devem estar em dia para garantir o equilíbrio financeiro.
Afinal, a perda de prazos pode comprometer o calendário financeiro da organização, além de acarretar multas que podem comprometer significativamente o caixa.
Planejamento financeiro e tributário
Outro aspecto da gestão financeira empresarial são os planejamentos financeiro e tributário. O primeiro diz respeito à otimização de recursos para que os objetivos e as metas financeiras da empresa sejam atingidos.
Já o planejamento tributário é responsável por conseguir que a empresa reduza os encargos tributários de forma legal, o que envolve uma análise profunda dos principais tributos estaduais e federais.
Contabilidade empresarial
A contabilidade tem como função analisar e registrar todo o desempenho econômico do negócio. Assim, essa parte da gestão financeira se encarrega de analisar ativos e passivos, bem como o desenvolvimento patrimonial da empresa como um todo.
Nesse sentido, vale mencionar a importância de contar com um gerenciador financeiro que automatize processos como balanço patrimonial e Demonstração do Resultado (DRE).
Análise de investimentos
Por fim, a gestão financeira desempenha papel importante na análise de investimentos da empresa, com o intuito de identificar se o retorno dos investimentos está sendo realmente vantajoso.
Por exemplo, é possível saber se os gastos com maquinário, equipamentos e ferramentas tecnológicas estão surtindo efeitos positivos, além de embasar estratégias para investimentos cada vez melhores.
Gestão financeira empresarial: passo a passo de como fazer
Agora que você já entendeu a importância da gestão financeira empresarial e suas funções, chegou a hora de colocar em prática no seu negócio.
Confira os 5 passos para uma gestão financeira empresarial eficaz!
1. Faça um planejamento estratégico
O planejamento é o alicerce da gestão financeira, onde estarão detalhados todos os objetivos e metas para fazer o negócio crescer e maximizar os lucros.
Importante considerar a empresa no seu contexto real, ou seja, as metas devem ser alcançáveis e escaláveis.
2. Elabore um orçamento
Acompanhando o planejamento estratégico, um orçamento deve ser elaborado discriminando a alocação de recursos para cada setor estratégico da empresa.
Para isso, os gestores devem definir as áreas da empresa que precisam de um investimento maior e as que podem ter os gastos enxugados.
3. Invista na automação dos processos
Automatizar processos burocráticos, como emissão de notas fiscais e pagamento de funcionários, é crucial para uma gestão financeira eficaz.
Isso minimiza erros humanos, além de acelerar processos lentos que resultam em mais gastos para a empresa. Além disso, os gestores ganham tempo para dar atenção a áreas estratégicas que podem fazer o negócio crescer ainda mais.
4. Mantenha uma comunicação transparente
Manter suas equipes informadas sobre os rumos do negócio é importante para que elas se engajem e tenham uma atuação efetiva no processo de crescimento.
Assim, seja transparente, comunicando de maneira clara quais são os objetivos e as metas da empresa, bem como os prazos a serem cumpridos.
5. Monitore os resultados e faça ajustes
Por fim, esteja sempre ciente do progresso das atividades empresariais, acompanhando as métricas, avaliando os resultados obtidos e identificando os possíveis erros no processo.
Além disso, é muito importante manter-se aberto para eventuais mudanças no planejamento, no orçamento e nas estratégias usadas, de modo a perceber as oportunidades de fazer ajustes, sempre que necessário.
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