O venture capital é um recurso essencial para pequenas e médias empresas que visam aprimorar o seu ecossistema financeiro, sendo uma das principais formas de fundo de investimento. Seu objetivo é financiar empresas e startups em fase inicial, com grande potencial de crescimento.
Neste artigo, você entenderá o que é venture capital, seus objetivos, quem são os investidores e como captar esses fundos. Acompanhe!
O que é um venture capital?
O venture capital ou capital de risco é um tipo de fundo de investimento que capitaliza e investe em startups e empresas de pequeno ou médio porte. Normalmente, são empresas novas no mercado, mas que possuem um modelo de negócio bem definido com boas expectativas de crescimento.
São modalidades de alto risco financeiro que podem contar com um ou mais investidores, e estes, além de financiarem o desenvolvimento da empresa, podem influenciar diretamente nas decisões tomadas e na gestão do negócio.
Como funciona o venture capital?
De um lado você tem um investidor de risco e de outro a empresa que precisa de financiamento para implementar suas atividades e ter capital de giro.
Só que nessa forma de investimento é preciso ter em mente que, além dos recursos, o investidor pode influenciar na gestão do negócio, utilizando sua expertise em diferentes áreas, como a financeira, para melhorar o fluxo de caixa, por exemplo, e para traçar outras estratégias.
Em geral, tal investimento é aplicado nas startups com modelo escalável e repetível. Os negócios do setor de tecnologia são os preferidos dessa modalidade e algumas marcas bilionárias já foram financiadas nesse esquema.
É o caso da Apple, Microsoft, Yahoo, Google, LinkedIn e muitas outras. Exige-se que, em troca, a startup combine a divisão de uma porcentagem dos lucros, bem como o espaço para tomada de decisão estratégica por parte do investidor.
Para que serve o venture capital?
Serve para financiar empresas em estágio inicial, mas que apresentam um potencial de crescimento e funciona como uma modalidade que pode trazer um alto retorno para o investidor.
Assim, diferentemente de empresas que têm capital aberto na Bolsa e, assim, atraem acionistas com facilidade, as empresas que buscam captar venture capital são desconhecidas e estão dando os primeiros passos. Dessa maneira, é um negócio realizado fora do mercado de capitais.
Como captar venture capital?
Para negócios na fase inicial, o venture capital pode ser uma ótima oportunidade para alavancar a sua empresa. Para conseguir captar esse investimento, é preciso saber claramente se o seu negócio tem real potencial de crescimento e estabilidade.
É essencial fazer uma boa pesquisa de mercado e entender qual o nicho específico de atuação. Divulgar o negócio, prospectar investidores e organizar processos são atividades que devem fazer parte da sua rotina. Saiba vender bem a sua ideia e conte com uma equipe preparada para auxiliar nessas questões.
Quem são os investidores venture capital?
Os fundos de venture capital podem ser compostos por apenas um investidor ou por vários, por companhias de participações ou por gestores de investimento. Essa modalidade é usualmente dividida em:
- firma: entidade que investe nas empresas privadas ou startups;
- fundo: mecanismo pelo qual as firmas investem nas empresas;
- sócios: os administradores da firma.
De forma simples, o objetivo principal desses investidores é obter lucros e bons retornos financeiros. A porcentagem societária é uma estratégia muito utilizada para que, futuramente, essas ações possam ser vendidas a um valor bem mais alto do que o investido, garantindo a rentabilidade do investimento.
Ao investir em startups, o atrativo principal é a possibilidade de crescimento rápido e exponencial da empresa, o que garante a valorização dos investimentos.
Venture capital e outros investimentos
Além da modalidade de venture capital, existem outros tipos de financiamentos que investem em empresas e viabilizam a expansão desses negócios. Conheça os mais comuns e as suas principais características.
Empréstimos de bancos
É um contrato entre o cliente e a instituição financeira, que receberá um valor a ser devolvido em um prazo determinado, com o acréscimo de juros.
Os bancos não costumam correr muitos riscos, portanto, a sua empresa já deve demonstrar certa estabilidade financeira ou contar com fundos de investimentos disponíveis. Sendo assim, não é comum que essa modalidade de empréstimo seja feita a negócios na fase de abertura ou inicial.
Private Equity
A modalidade de Private Equity, ou patrimônio privado, costuma investir em empresas com estabilidade e certa experiência de mercado.
Representa o patrimônio líquido, as ações que definem a propriedade ou a participação no negócio. Os investidores compram ações de empresas privadas ou buscam controlar as empresas públicas, a fim de torná-las privadas futuramente.
O que diferencia as empresas de private equity das de venture capital é que as de patrimônio privado costumam comprar totalmente, ou quase totalmente, a propriedade das empresas que investem. Por outro lado, as empresas de venture capital buscam diversificar os investimentos e diminuir os riscos.
Investimento Anjo
O Investimento Anjo é um tipo de modalidade muito procurada para concretizar um negócio e realizá-lo a partir de uma ideia inicial bem fundamentada. Apresenta uma série de vantagens tanto para quem investe quanto para quem recebe os recursos.
O investidor fornece o capital financeiro necessário para a abertura do negócio e também oferece um apoio intelectual, compartilhando sua experiência e conhecimento de mercado. Em troca, recebe uma participação societária minoritária.
Normalmente, tal investidor não assume um cargo executivo na empresa, mas opera como um tipo de conselheiro estratégico, potencializando as chances de sucesso.
Outras dúvidas comuns sobre venture capital
Confira mais informações com as respostas para as dúvidas mais recorrentes sobre esse assunto.
O que é empresa de venture capital?
São empresas que trabalham para financiar startups e negócios nascentes voltados para a inovação. Possuem, assim, programas de investimentos específicos para organizações com esse perfil, ganhando, em contrapartida, participação acionária.
O que é o mercado de venture capital?
É uma modalidade fora do mercado de capitais, na qual investidores alocam recursos em empresas jovens, geralmente da área de tecnologia ou inovação, que têm grande potencial de crescimento.
O que é um fundo CVC?
O Corporate Venture Capital (CVC) é um tipo de investimento em que uma empresa investe em uma startup buscando a inovação com essa colaboração, assim é um investimento que tem um papel mais estratégico.
Como se preparar para atrair investimento?
O venture capital é uma ferramenta importante para pequenas e médias empresas que buscam crescer e se consolidar no mercado, permitindo que, futuramente, você possa ter até mesmo uma reserva de capital. Mas como atrair investimentos?
A dica é contar com consultores especializados em venture capital, que podem dar o suporte para sua empresa cumprir os requisitos para atrair investidores e na elaboração de um plano de negócios completo.
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