Controle Financeiro: Faça por Seu Negócio! Dicas para aplicar hoje

Se você ainda não controla as finanças do seu negócio, comece hoje! Conheça dicas rápidas e eficazes para colocar em prática.
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O universo do empreendedorismo é muito variado, no qual cada negócio precisa lidar com as especificidades do seu segmento. No entanto, existe um aspecto que une todos os empreendedores: a necessidade de ter controle financeiro empresarial. 

Colocar as finanças em ordem não é somente importante para conferir contas a receber e evitar que o caixa fique no vermelho. Essa iniciativa é fundamental para a evolução, sustentabilidade e estruturação de um negócio.

Com mais controle financeiro, um negócio tem melhores condições de crescer, atrair mais clientes e investidores, ampliar sua atuação e muito mais! Confira neste guia completo como funciona esse conceito e dicas para colocá-lo em prática de forma eficiente. 

O que é controle financeiro?

O controle financeiro é um processo que envolve analisar toda a condição financeira de um negócio. Para isso, são realizados diversos processos como:

  • avaliação de relatórios financeiros;
  • acompanhamento das movimentações de fluxo de caixa;
  • cálculo de juros e dividendos;
  • análise de dados patrimoniais;
  • cálculo do custo fixo;
  • controle de saídas de dinheiro e contas a receber; 
  • monitoramento dos  saldos bancários;
  • entre outros.

O objetivo dessa análise bem completa é manter a empresa com resultados positivos e lucro financeiro para garantir previsões otimistas de crescimento, seja de curto, médio ou longo prazo. 

Por isso, é importante organizar todos os dados e catalogar todos os bens da empresa, para que tudo seja levado em conta no momento de planejar as estratégias e previsões.

Por que fazer controle financeiro para a empresa?

O controle financeiro empresarial é uma área tão importante para a organização de um negócio como para sua estratégia. Trata-se de uma base fundamental para permitir o funcionamento e o bom desempenho de um empreendimento. 

Essencialmente, vale a pena investir em práticas e ferramenta para o controle financeiro porque ele:

  • revela com clareza e objetividade a situação real das finanças;
  • permite identificar (e até antecipar) desafios e problemas, ajudando na elaboração de soluções;
  • possibilita que o empreendedor conheça seus gastos e despesas detalhadamente, e não tenha surpresas no final do mês;
  • colabora para uma redução de custos inteligente, pois fornece conhecimento sobre o que é realmente necessário para o negócio e o que causa desperdício;
  • ajuda o empreendedor a acompanhar seu crescimento e entender seu potencial de lucratividade; 
  • viabiliza tomadas de decisões verdadeiramente estratégias e embasadas, com o uso de dados que refletem a realidade do negócio; 
  • oferece ferramentas que ajudam o empreendedor a se preparar para imprevistos;
  • dá suporte ao planejamento, permitindo que investimentos sejam realizados de forma mais assertiva. 

Como funciona o controle financeiro de uma empresa?

O processo do controle financeiro da empresa consiste em administrar de forma mais concisa e objetiva, gerenciando todas as rotinas relacionadas às atividades financeiras e contábeis. 

A prosperidade e o sucesso de uma empresa está diretamente ligada a uma boa gestão de seus processos internos, especialmente os financeiros. 

Ou seja, de nada vale vender um produto ou serviço diferenciado para os clientes, se a sua própria casa não estiver organizada e com um gerenciamento eficiente.‍

Dessa forma, o controle das finanças é a base para a sustentabilidade de qualquer negócio, seja pequeno, médio ou grande, de qualquer setor.

Etapas do controle financeiro empresarial 

Conheça mais detalhes sobre os principais processos que fazem parte do controle financeiro empresarial. 

  • Análise do fluxo de caixa: é uma avaliação criteriosa que envolve a análise de lucros, desempenho, otimização de despesas, viabilidade de investimentos e outros; 
  • Obrigações, direitos e riscos: aqui entram os pagáveis e recebíveis. Os riscos envolvem os riscos de crédito; riscos de liquidez; riscos de mercado; riscos legais e riscos operacionais;
  • Controle de entradas e saídas: estamos falando de contas a receber e a pagar. É uma etapa que demanda atenção para evitar pagamentos atrasados e juros;
  • Avaliação de relatórios financeiros: avalie os dados em relatórios com uma visão 360 graus do negócio. Observe métricas mês a mês ou de acordo com seus objetivos; 
  • Checagem de dados patrimoniais: a gestão patrimonial sobre os itens registrados é imprescindível e deve ser incluída em um controle financeiro eficaz;
  • Saldos bancários e reservas financeiras: a verificação de saldos bancários e reservas financeiras é, também, parte desse processo.

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6 dicas para ter controle financeiro empresarial secontrole financeirompre em dia

A seguir, veja algumas dicas para fazer a gestão do controle financeiro do seu negócio:

Faça sempre o controle de caixa

  • Acompanhe de perto todas as entradas e saídas de dinheiro do seu caixa diariamente, ou no máximo, semanalmente;
  • Evite o acúmulo de dívidas e garanta dinheiro em caixa para futuros investimentos;
  • Identifique falhas e problemas com maior facilidade, seja sobra ou falta de dinheiro;
  • Saiba como agir de forma rápida e proativa para manter a saúde financeira dos negócios, seja recorrente a crédito junto ao banco ou antecipando recebíveis.

Organize os custos e receitas

  • Faça uma planilha de gastos;
  • Conheça seus custos fixos: despesas relacionadas à atividade da empresa, mas que não variam com a quantidade vendida, como salários, aluguel, maquinário etc.
  • Mapeie os custos variáveis: gastos que variam e não têm um valor exato mensal como horas extras, conta de luz, etc.

Planeje os pagamentos e recebimentos

  • Use sua planilha de gastos e controle para acompanhar os pagamentos e contas a receber; 
  • Mantenha pagamentos em dia e evite ter que lidar com multas e  atrasos, o que gera descontrole no caixa e fiscal.

Avalie o capital de giro

  • Alinhe o investimento planejado de acordo com faturamento real que é gerado para não prejudicar o capital de giro
  • Conheça todo o ciclo operacional da sua empresa;
  • Defina bem as despesas que fazem parte de cada demanda.

Crie um fundo de reserva

  • Mantenha um fundo de reserva para utilizar com gastos inesperados;
  • Certifique-se de criar essa reserva de capital em momentos em que a empresa tenha  excedente de recursos que pode ser guardado;
  • Não comprometa o capital de giro ou fluxo de caixa para criar o fundo de reserva. 

Automatize os processos

  • Implemente um sistema de gestão, que automatiza os seus processos burocráticos;
  • Proporcione mais produtividade para o trabalho de sua equipe, permitindo que ela se torne mão de obra estratégica; 
  • Ganhe mais agilidade e tempo para pensar nos negócios com clareza e objetividade;
  • Tenha acesso a relatórios completos e dados totalmente precisos em poucos cliques; 
  • Acelere as tomadas de decisão estratégicas ou captação de recursos com auxílio de balancetes contábeis pontuais e concisos; 
  • Opte por sistemas integrados e modernos que você pode usar em qualquer lugar, como o aplicativo da Omie

Ainda com dúvidas do controle financeiro da empresa?

Fazer um controle financeiro empresarial efetivo não precisa ser uma tarefa inteiramente complexa. Com as ferramentas e boas práticas, é possível contar com processos organizados que vão ajudar sua empresa a dar passos estruturados. 

Se você ainda tem dúvidas de como fazer isso, confira os tópicos a seguir. 

Quais são os 5 passos para o controle financeiro?

Os cinco pilares mais importantes para se ter um controle financeiro eficiente são:

  1. Faça uma planilha de fluxo de caixa e acompanhe todas as movimentações financeiras, ou seja, entradas e saídas de dinheiro; 
  2. Registre e categorize todas as operações financeiras, como contas a receber, a pagar, investimento, custos fixos e variáveis, etc.; 
  3. Mantenha gastos da empresa separados dos pessoais e dos demais sócios;
  4. Construa um fundo de reserva; 
  5. Acompanhe resultados e indicadores continuamente para fazer projeções seguras e poder se planejar estrategicamente. 

Qual é a principal ferramenta para controle financeiro das empresas?

Existem muitos instrumentos usados para o controle financeiro empresarial, como fluxo de caixa e orçamento. O balanço patrimonial é a principal delas, pois ele é usado para mostrar a situação financeira real de um negócio.

Ele avalia o patrimônio líquido (ativos e passivos), lucros e dividendos, possibilitando uma análise clara das despesas, ganhos e investimentos de uma empresa. 

Qual o melhor sistema de gestão financeira?

O melhor sistema de gestão financeira é aquele que atende às necessidades do seu empreendimento, sendo fácil de usar, prático e seguro. Para escolher o software ideal para sua demanda de trabalho, perceba se ele oferece:

  • ferramentas de integração, que permitam conectar diferentes setores;
  • recursos de acessibilidade, que possibilitem que você possa consultar e acessar o sistema em tempo real de qualquer lugar; 
  • Relatórios de performance e acompanhamento de indicadores; 
  • Automação de tarefas como emissão de notas fiscais e boletos; 
  • Segurança na integração e gestão de dados.

Construa uma gestão financeira eficiente com a Omie 

Entender o seu negócio a fundo para tomar as melhores decisões que visem resultados positivos exige conhecimento. 

Por isso, cada vez mais empreendedores têm usado a tecnologia a seu favor para ter mais controle financeiro diante de uma rotina corrida e uma enxurrada de atividades. 

Se você deseja potencializar essa área, mas está em busca de soluções otimizadas que vão facilitar sua rotina, conte com a ferramenta online de gestão da Omie, uma plataforma completa, que oferece um sistema ERP em nuvem. Aproveite!

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